¿Qué es la agricultura de rendimiento?
La agricultura de rendimiento es un método para generar criptomonedas a partir de sus tenencias de criptomonedas. Ha establecido analogías con la agricultura porque es una forma innovadora de "hacer crecer su propia criptomoneda". El proceso consiste en prestar criptoactivos por intereses a DeFi
Finanzas descentralizadas (DeFi) toma el concepto descentralizado de blockchain y lo aplica al mundo de las finanzas. Construir...
plataformas, que los encierran en un grupo de liquidez, esencialmente un contrato inteligente para mantener fondos.
Los fondos bloqueados en el grupo de liquidez proporcionan liquidez a un protocolo DeFi, donde se utilizan para facilitar el comercio, los préstamos y los préstamos. Al proporcionar liquidez, la plataforma gana tarifas que se pagan a los inversores de acuerdo con su participación en el fondo de liquidez. La agricultura de rendimiento también se conoce como minería de liquidez.
Los fondos de liquidez son esenciales para los AMM o creadores de mercado automatizados. Los AMM ofrecen operaciones automatizadas y sin permiso utilizando fondos de liquidez en lugar de un sistema tradicional de vendedores y compradores. Los tokens de proveedores de liquidez, o tokens LP, se emiten a los proveedores de liquidez para realizar un seguimiento de sus contribuciones individuales al grupo de liquidez.
Por ejemplo, si un comerciante quiere intercambiar Ethereum (ETH) por Dai (DAI), paga una tarifa. Esta tarifa se paga a los proveedores de liquidez en proporción a la cantidad de liquidez que agregan al grupo. Cuanto más capital se proporcione al grupo de liquidez, mayores serán las recompensas.
Agricultura de rendimiento: ventajas
Como productor de rendimiento, puede prestar activos digitales como Dai a través de una DApp, como Compound (COMP), que luego presta monedas a los prestatarios. Las tasas de interés cambian dependiendo de qué tan alta sea la demanda. El interés ganado aumenta diariamente y se le paga en nuevas monedas COMP, que también pueden apreciar su valor. Compound (COMP) y Aave (AAVE) son algunos de los protocolos DeFi más populares para la agricultura de rendimiento que han ayudado a popularizar esta sección del mercado DeFi.
En lugar de solo tener su criptomoneda almacenada en una billetera, puede ganar más criptomonedas de manera efectiva mediante la agricultura de rendimiento. Los agricultores de rendimiento pueden ganar con las tarifas de transacción, las recompensas simbólicas, los intereses y la apreciación de los precios. La agricultura de rendimiento también es una alternativa económica a la minería, ya que no es necesario comprar equipos de minería costosos ni pagar la electricidad.
Se pueden ejecutar estrategias de cultivo de rendimiento más sofisticadas utilizando contratos inteligentes o depositando algunos tokens diferentes en una plataforma criptográfica. Un protocolo de agricultura de rendimiento generalmente se enfoca en maximizar los rendimientos, al mismo tiempo que tiene en cuenta la liquidez y la seguridad.
¿Qué es apostar?
El staking es el proceso de apoyar una red de cadena de bloques y participar en la validación de transacciones al comprometer sus criptoactivos en esa red. Lo utilizan las redes de cadena de bloques que utilizan el mecanismo de consenso de prueba de participación (PoS). Los inversores obtienen intereses sobre sus inversiones mientras esperan que se liberen las recompensas en bloque.
Las cadenas de bloques PoS consumen menos energía que las cadenas de bloques de prueba de trabajo (PoW), como Bitcoin, porque, a diferencia de las redes PoW, no requieren una potencia informática masiva para validar nuevos bloques. En cambio, los nodos (servidores que procesan transacciones) en una cadena de bloques PoS se utilizan para validar transacciones y actuar como puntos de control. Los "validadores" son usuarios de la red que configuran nodos, se eligen al azar para firmar bloques y reciben recompensas por hacerlo.
Es posible que ni siquiera tenga que comprender los aspectos técnicos de la configuración de un nodo, ya que los intercambios de cifrado a menudo permiten a los inversores proporcionar sus activos criptográficos, y luego la red maneja el proceso de configuración y validación del nodo. Por ejemplo, corredores como Binance, Coinbase y Kraken ofrecen este servicio. Kraken informó en enero que sus clientes ya tienen más de mil millones de dólares en criptoactivos apostados en la plataforma.
Dado que el consenso de PoS se basa en la propiedad, requiere una configuración inicial para distribuir monedas de manera justa entre los validadores para que el protocolo funcione correctamente. Esto se puede hacer a través de una fuente confiable o mediante una prueba de quemado. Una vez que se ha iniciado la participación y todos los nodos están sincronizados con la cadena de bloques, la prueba de participación se vuelve segura y completamente descentralizada.
El replanteo garantiza que una red de cadena de bloques sea segura contra ataques. Cuantas más apuestas haya en una red blockchain, más descentralizada y segura será. Dado que los participantes son recompensados por mantener la integridad de la red, es posible que obtengan mayores rendimientos que aquellos que invierten en otros mercados financieros. Sin embargo, también existen riesgos involucrados en el staking, ya que la estabilidad de las redes puede fluctuar con el tiempo.
Cómo DeFi impacta el staking
DeFi significa finanzas descentralizadas, que es un término general para las aplicaciones financieras que utilizan redes blockchain para evitar el uso de intermediarios en las transacciones.
Por ejemplo, si solicita un préstamo bancario ahora, el banco actúa como intermediario emitiendo un préstamo. DeFi tiene como objetivo eliminar la necesidad de depender de dicho intermediario mediante el uso de contratos inteligentes, que son esencialmente códigos de computadora que se ejecutan en función de condiciones predeterminadas. El objetivo general es reducir los costos y las tarifas de transacción asociados con productos financieros como préstamos, préstamos y ahorros.
Cuando se trata de apostar, hay algunas medidas adicionales que los inversores deben tener en cuenta, ya que están participando en DeFi. Éstas incluyen:
Teniendo en cuenta la seguridad de la plataforma DeFi
Evaluación de la liquidez de los tokens de staking
Analizar si las recompensas son o no inflacionarias
Diversificación en otros proyectos y plataformas de participación
Las plataformas DeFi suelen ser más seguras que las aplicaciones financieras tradicionales porque están descentralizadas y, por lo tanto, son menos susceptibles a las violaciones de seguridad. Puede apostar tokens con una variedad de proyectos ya establecidos, como Polkadot y The Graph. Ethereum también está haciendo la transición de la validación PoW a PoS, lo que significa que las transacciones de la red se confirmarán por completo mediante el staking.
Agricultura de rendimiento vs. Replanteo: ¿Cuál es la diferencia?
Tiene curiosidad por saber cuál se adapta mejor al inversor medio a la hora de decidir entre la agricultura de rendimiento o la agricultura de rendimiento. apostando? La agricultura de rendimiento es muy similar a la apuesta porque ambas requieren tener una cierta cantidad de activos criptográficos para generar ganancias.
Algunos inversores consideran que el staking es parte de la agricultura de rendimiento. Si bien los términos "agricultura de rendimiento" y "participación" a veces se usan indistintamente, hay formas distintas en las que difieren. Aquí están las diferencias clave.
Complejidad
Al observar la agricultura de rendimiento vs. apostar, apostar es a menudo la estrategia más simple para obtener ingresos pasivos, porque los inversores simplemente deciden sobre el grupo de participación y luego bloquean su criptografía. La agricultura de rendimiento, por otro lado, puede requerir un poco de trabajo, ya que los inversores eligen qué tokens prestar y en qué plataforma, con la posibilidad de cambiar continuamente de plataforma o tokens.
Proporcionar liquidez como granjero de rendimiento en un intercambio descentralizado (DEX
Intercambio descentralizado (DEX) es una plataforma de intercambio de cifrado que se basa en la tecnología blockchain y niega la necesidad...
) puede exigir el depósito de un par de monedas en cantidades suficientes. Estos pueden variar desde monedas alternativas de nicho hasta monedas estables de alto volumen. Luego, las recompensas se pagan en función de la cantidad de efectivo depositada. A menudo, vale la pena cambiar constantemente entre grupos de agricultura de rendimiento, aunque esto también requiere pagar tarifas adicionales de gas. Como resultado, la agricultura de rendimiento puede beneficiarse más que la participación de la gestión activa. Así es como los agricultores de alto rendimiento logran los mayores rendimientos posibles.
En última instancia, la agricultura de rendimiento es más compleja que la participación, pero también puede generar mayores ganancias si tiene el tiempo, los medios y los conocimientos para administrarla.