Ce este Yield Farming?
Yield farming este o metodă de generare a criptomonedei din proprietățile dvs. cripto. A făcut analogii cu agricultura, deoarece este o modalitate inovatoare de a „crește propria criptomonedă”. Procesul implică împrumutul de active cripto pentru interes pentru DeFi
Finanțe descentralizate (DeFi) preia conceptul descentralizat de blockchain și îl aplică în lumea finanțelor. Construi...
platforme, care le blochează într-un fond de lichiditate, în esență un contract inteligent pentru deținerea de fonduri.
Fondurile blocate în fondul de lichiditate oferă lichiditate unui protocol DeFi, unde sunt utilizate pentru a facilita tranzacționarea, împrumutul și împrumutul. Prin furnizarea de lichiditate, platforma câștigă comisioane care sunt plătite investitorilor în funcție de cota lor din fondul de lichiditate. Agricultura de randament este cunoscută și sub denumirea de extragere a lichidității.
Fondurile de lichiditate sunt esențiale pentru AMM-uri sau creatorii de piață automati. AMM-urile oferă tranzacționare automată și fără permisiune folosind fonduri de lichiditate în loc de un sistem tradițional de vânzători și cumpărători. Jetoanele furnizorilor de lichiditate sau jetoanele LP sunt emise furnizorilor de lichidități pentru a urmări contribuțiile lor individuale la fondul de lichiditate.
De exemplu, dacă un comerciant dorește să schimbe Ethereum (ETH) cu Dai (DAI), plătește o taxă. Această taxă este plătită furnizorilor de lichiditate proporțional cu cantitatea de lichiditate pe care o adaugă la pool. Cu cât se oferă mai mult capital fondului de lichiditate, cu atât recompensele sunt mai mari.
Agricultura de randament: Avantaje
În calitate de fermier cu randament, ați putea împrumuta active digitale, cum ar fi Dai, printr-o DApp, cum ar fi Compound (COMP), care apoi împrumută monede debitorilor. Ratele dobânzilor se modifică în funcție de cât de mare este cererea. Dobânda câștigată crește zilnic și ești plătit în monede COMP noi, care se pot aprecia și ca valoare. Compound (COMP) și Aave (AAVE) sunt câteva dintre cele mai populare protocoale DeFi pentru cultivarea randamentului, care au ajutat la popularizarea acestei secțiuni a pieței DeFi.
În loc să aveți doar criptomoneda stocată într-un portofel, puteți câștiga în mod eficient mai multe criptografii prin cultivarea randamentului. Fermierii de randament pot câștiga din comisioane de tranzacție, recompense simbolice, dobândă și apreciere a prețurilor. Agricultura de randament este, de asemenea, o alternativă ieftină la minerit, deoarece nu trebuie să achiziționați echipament minier scump sau să plătiți pentru electricitate.
Strategiile de creștere a randamentului mai sofisticate pot fi executate folosind contracte inteligente sau depunând câteva jetoane diferite pe o platformă cripto. Un protocol de cultivare a randamentului se concentrează de obicei pe maximizarea rentabilității, luând în același timp în considerare lichiditatea și securitatea.
Ce este miza?
Stakingul este procesul de susținere a unei rețele blockchain și de participare la validarea tranzacțiilor prin angajarea activelor dvs. cripto în acea rețea. Este folosit de rețelele blockchain care folosesc mecanismul de consens pentru dovada mizei (PoS). Investitorii câștigă dobândă pe investițiile lor în timp ce așteaptă eliberarea recompenselor în bloc.
Blockchain-urile PoS consumă mai puțin energie decât blockchain-urile proof of work (PoW), cum ar fi Bitcoin, deoarece, spre deosebire de rețelele PoW, nu necesită putere de calcul masivă pentru a valida blocurile noi. În schimb, nodurile - servere care procesează tranzacții - pe un blockchain PoS sunt folosite pentru a valida tranzacțiile și acționează ca puncte de control. „Validatorii” sunt utilizatori din rețea care configurează noduri, sunt aleși aleatoriu să semneze blocuri și primesc recompense pentru acest lucru.
S-ar putea să nu trebuiască nici măcar să înțelegeți aspectele tehnice ale instalării unui nod, deoarece schimburile cripto permit adesea investitorilor să-și furnizeze activele cripto, iar apoi rețeaua se ocupă de procesul de configurare și validare a nodului. De exemplu, agenții de brokeraj precum Binance, Coinbase și Kraken oferă acest serviciu. Kraken a raportat în ianuarie că clienții săi dețin deja active criptografice în valoare de peste 1 miliard de dolari pe platformă.
Deoarece consensul PoS se bazează pe proprietate, necesită o configurare inițială pentru a distribui monedele în mod corect între validatori, pentru ca protocolul să funcționeze corect. Acest lucru se poate face printr-o sursă de încredere sau printr-o dovadă a arderii. Odată ce miza a început și toate nodurile sunt sincronizate cu blockchain-ul, dovada mizei devine sigură și complet descentralizată.
Stakingul asigură că o rețea blockchain este sigură împotriva atacurilor. Cu cât există mai multe mize într-o rețea blockchain, cu atât aceasta va fi mai descentralizată și mai sigură. Deoarece stakerii sunt recompensați pentru menținerea integrității rețelei, este posibil ca aceștia să obțină profituri mai mari decât cei care investesc pe alte piețe financiare. Cu toate acestea, există și riscuri implicate în miza, deoarece stabilitatea rețelelor poate fluctua în timp.
Cum influențează DeFi miza
DeFi înseamnă finanțare descentralizată, care este un termen umbrelă pentru aplicațiile financiare care folosesc rețele blockchain pentru a evita utilizarea intermediarilor în tranzacții.
De exemplu, dacă iei acum un împrumut bancar, banca acționează ca intermediar prin acordarea unui împrumut. DeFi își propune să elimine necesitatea de a se baza pe un astfel de intermediar prin utilizarea contractelor inteligente, care sunt în esență cod de computer care se execută în funcție de condiții predeterminate. Scopul general este de a reduce costurile și comisioanele de tranzacție asociate cu produse financiare precum împrumutul, împrumutul și economisirea.
Când vine vorba de miza, există câteva măsuri suplimentare pe care investitorii ar trebui să le ia în considerare, deoarece se angajează în DeFi. Acestea includ:
Având în vedere securitatea platformei DeFi
Evaluarea lichidității jetoanelor de miză
Se analizează dacă recompensele sunt sau nu inflaționiste
Diversificarea în alte proiecte și platforme de staking
Platformele DeFi sunt adesea mai sigure decât aplicațiile financiare tradiționale, deoarece sunt descentralizate - și, prin urmare, mai puțin susceptibile la încălcări de securitate. Puteți miza jetoane cu o varietate de proiecte deja stabilite, cum ar fi Polkadot și The Graph. De asemenea, Ethereum trece de la validarea PoW la PoS, ceea ce înseamnă că tranzacțiile în rețea vor fi confirmate în întregime prin miza.
Agricultura de randament vs. Miza: Care este diferența?
Sunt curios care este mai potrivit pentru investitorul mediu atunci când decide între cultivarea randamentului vs. miza? Agricultura de randament este foarte asemănătoare cu miza, deoarece ambele necesită deținerea unei cantități de active cripto pentru a genera profit.
Unii investitori consideră că miza este o parte a agriculturii de randament. În timp ce termenii „cultivare a randamentului” și „mișcare” sunt uneori folosiți interschimbabil, există moduri distincte în care diferă. Iată diferențele cheie.
Complexitate
Când ne uităm la agricultura de randament vs. miza, miza este adesea strategia mai simplă pentru obținerea de venituri pasive, deoarece investitorii pur și simplu decid asupra pool-ului de mizați și apoi își blochează cripto-ul. Cultivarea randamentului, pe de altă parte, poate necesita puțină muncă, deoarece investitorii aleg ce jetoane să împrumute și pe ce platformă, cu posibilitatea de a schimba continuu platformele sau jetoanele.
Furnizarea de lichidități în calitate de fermier de randament pe o bursă descentralizată (DEX
Descentralized Exchange (DEX) este o platformă de schimb criptografic care este construită pe tehnologia blockchain și anulează necesitatea...
) poate necesita depunerea unei perechi de monede în cantități suficiente. Acestea pot varia de la altcoins de nișă la stablecoins cu volum mare. Recompensele sunt apoi plătite în funcție de suma de numerar depusă. Adesea, este bine să comutați constant între grupurile de producție de producție, deși acest lucru necesită și plata unor taxe suplimentare pentru gaz. Ca rezultat, agricultura cu randament poate beneficia mai mult decât miza de pe urma managementului activ. Acesta este modul în care fermierii cu randament superior obțin cele mai mari profituri posibile.
În cele din urmă, cultivarea randamentului este mai complexă decât miza – dar poate avea și profituri mai mari dacă aveți timp, mijloace și cunoștințe pentru a o gestiona.