Što je uzgoj prinosa?
Uzgoj prinosa je metoda generiranja kriptovalute iz vaših kriptovaluta. Povukao je analogije s poljoprivredom jer je to inovativan način za “razvijanje vlastite kriptovalute”. Proces uključuje posuđivanje kripto imovine za kamate DeFi-ju
Decentralizirane financije (DeFi) preuzima decentralizirani koncept blockchaina i primjenjuje ga na svijet financija. Izgraditi...
platforme, koje ih zatvaraju u bazen likvidnosti, u biti pametan ugovor za držanje sredstava.
Sredstva zaključana u bazenu likvidnosti osiguravaju likvidnost DeFi protokolu, gdje se koriste za olakšavanje trgovanja, posuđivanja i zaduživanja. Pružajući likvidnost, platforma zarađuje naknade koje se isplaćuju ulagačima prema njihovom udjelu u fondu likvidnosti. Uzgoj prinosa poznat je i kao rudarenje likvidnosti.
Pulovi likvidnosti neophodni su za AMM-ove ili automatizirane proizvođače tržišta. AMM-ovi nude neovlašteno i automatizirano trgovanje koristeći bazene likvidnosti umjesto tradicionalnog sustava prodavača i kupaca. Tokeni pružatelja likvidnosti, ili LP tokeni, izdaju se davateljima likvidnosti kako bi pratili njihove pojedinačne doprinose u fond likvidnosti.
Na primjer, ako trgovac želi zamijeniti Ethereum (ETH) za Dai (DAI), plaća naknadu. Ova se naknada plaća pružateljima likvidnosti razmjerno iznosu likvidnosti koju dodaju u skup. Što je više kapitala osigurano u fond likvidnosti, veće su nagrade.
Uzgoj prinosa: prednosti
Kao proizvođač prinosa, možete posuditi digitalnu imovinu kao što je Dai putem DApp-a, kao što je Compound (COMP), koji potom posuđuje kovanice zajmoprimcima. Kamatne stope se mijenjaju ovisno o tome kolika je potražnja. Zarađene kamate svakodnevno se povećavaju, a plaćate se u novim COMP kovanicama, čija vrijednost također može rasti. Compound (COMP) i Aave (AAVE) su nekoliko najpopularnijih DeFi protokola za uzgoj prinosa koji su pomogli popularizaciji ovog dijela DeFi tržišta.
Umjesto da svoju kriptovalutu pohranjujete samo u novčaniku, možete učinkovito zaraditi više kriptovaluta uzgojem prinosa. Poljoprivrednici mogu zaraditi od naknada za transakcije, tokenskih nagrada, kamata i povećanja cijene. Uzgoj prinosa također je jeftina alternativa rudarenju — budući da ne morate kupovati skupu rudarsku opremu ili plaćati struju.
Sofisticiranije strategije uzgoja prinosa mogu se provesti pomoću pametnih ugovora ili polaganjem nekoliko različitih tokena na kripto platformu. Protokol uzgoja prinosa obično se usredotočuje na maksimiziranje prinosa, dok istovremeno uzima u obzir likvidnost i sigurnost.
Što je staking?
Ulaganje je proces podržavanja blockchain mreže i sudjelovanja u provjeravanju valjanosti transakcija predajom vaše kripto imovine toj mreži. Koriste ga blockchain mreže koje koriste mehanizam konsenzusa proof of stake (PoS). Ulagači zarađuju kamate na svoja ulaganja dok čekaju da se dobiju blok nagrade.
PoS blockchaini manje su energetski intenzivni od proof of work (PoW) blockchaina, kao što je Bitcoin, jer za razliku od PoW mreža, ne zahtijevaju veliku računsku snagu za provjeru valjanosti novih blokova. Umjesto toga, čvorovi — poslužitelji koji obrađuju transakcije — na PoS blockchainu koriste se za provjeru valjanosti transakcija i djeluju kao kontrolne točke. "Validatori" su korisnici na mreži koji postavljaju čvorove, nasumično se biraju za potpisivanje blokova i primaju nagrade za to.
Možda čak nećete morati razumjeti tehničke detalje postavljanja čvora, jer kripto burze često dopuštaju investitorima da dostave svoju kripto imovinu, a zatim mreža upravlja postupkom postavljanja čvora i provjere valjanosti. Na primjer, brokerske kuće kao što su Binance, Coinbase i Kraken nude ovu uslugu. Kraken je u siječnju izvijestio da njegovi klijenti već imaju više od milijardu dolara vrijedne kripto imovine uložene na platformu.
Budući da se PoS konsenzus temelji na vlasništvu, potrebno je početno postavljanje za pravednu distribuciju kovanica među validatorima kako bi protokol ispravno radio. To se može učiniti putem pouzdanog izvora ili putem dokaza o spaljivanju. Nakon što se ulaganje pokrene i svi čvorovi se sinkroniziraju s blockchainom, dokaz udjela postaje siguran i potpuno decentraliziran.
Ulaganje osigurava da je blockchain mreža sigurna od napada. Što je više uloga u blockchain mreži, to će ona biti decentraliziranija i sigurnija. Budući da su dioničari nagrađeni za održavanje integriteta mreže, moguće je za njih ostvariti veće povrate od onih koji ulažu na drugim financijskim tržištima. Međutim, postoje i rizici povezani s ulaganjem, budući da stabilnost mreža može varirati tijekom vremena.
Kako DeFi utječe na isticanje
DeFi je skraćenica za decentralizirano financiranje, što je krovni izraz za financijske aplikacije koje koriste blockchain mreže kako bi se izbjeglo korištenje posrednika u transakcijama.
Na primjer, ako sada podignete bankovni kredit, banka djeluje kao posrednik izdavanjem kredita. DeFi nastoji ukloniti potrebu za oslanjanjem na takvog posrednika korištenjem pametnih ugovora, koji su u biti računalni kod koji se izvršava na temelju unaprijed određenih uvjeta. Opći cilj je smanjiti troškove i transakcijske naknade povezane s financijskim proizvodima kao što su pozajmljivanje, zaduživanje i štednja.
Kada je riječ o ulaganju, postoji nekoliko dodatnih mjera koje bi investitori trebali uzeti u obzir, jer sudjeluju u DeFi-ju. To uključuje:
S obzirom na sigurnost DeFi platforme
Procjena likvidnosti tokena za ulaganje
Ispitivanje jesu li nagrade inflatorne ili ne
Diverzifikacija u druge projekte i platforme za ulaganje
DeFi platforme su često sigurnije od tradicionalnih financijskih aplikacija jer su decentralizirane — i stoga manje osjetljive na kršenje sigurnosti. Možete uložiti tokene s raznim već uspostavljenim projektima, kao što su Polkadot i The Graph. Ethereum također prelazi s PoW na PoS validaciju, što znači da će mrežne transakcije biti u potpunosti potvrđene ulaganjem.
Poljoprivreda prinosa vs. Ulaganje: u čemu je razlika?
Zanima me što je bolje za prosječnog ulagača kada odlučuje između uzgoja prinosa i uzgoja. ulaganje? Uzgoj prinosa vrlo je sličan ulaganju jer oba zahtijevaju držanje određene količine kripto imovine kako bi se ostvarila dobit.
Neki investitori smatraju da je ulaganje dio uzgoja prinosa. Iako se pojmovi "prinos" i "uklapanje" ponekad koriste naizmjenično, postoje različiti načini na koje se razlikuju. Ovdje su ključne razlike.
Složenost
Kada gledamo uzgoj prinosa vs. ulaganje, ulaganje je često jednostavnija strategija za ostvarivanje pasivnog prihoda, jer ulagači jednostavno odlučuju o fondu za ulaganje i potom zaključavaju svoju kriptu. Uzgoj prinosa, s druge strane, može zahtijevati malo posla - budući da investitori biraju koje će tokene posuditi i na kojoj platformi, uz mogućnost kontinuiranog mijenjanja platformi ili tokena.
Pružanje likvidnosti kao poljoprivrednik prinosa na decentraliziranoj burzi (DEX
Decentralizirana razmjena (DEX) je platforma za razmjenu kriptovaluta koja je izgrađena na blockchain tehnologiji i negira potrebu ...
) može zahtijevati polaganje para kovanica u dovoljnim količinama. Oni se mogu kretati od nišnih altcoina do velikih stabilnih kovanica. Nagrade se tada isplaćuju na temelju iznosa uplaćenog novca. Često se dobro isplati stalno se prebacivati s jedne na drugu skupinu uzgoja, iako to također zahtijeva plaćanje dodatnih naknada za plin. Kao rezultat toga, uzgoj prinosa može imati više koristi od aktivnog upravljanja. Na taj način poljoprivrednici s najvećim prinosima postižu najveći mogući prinos.
U konačnici, uzgoj prinosa je složeniji od udjela – ali može donijeti i veće povrate ako imate vremena, potrebnog i znanja za upravljanje.