Что такое урожайное земледелие? 

Yield Farming — это метод генерации криптовалюты из ваших криптохолдингов. Он проводит аналогии с фермерством, потому что это инновационный способ «вырастить собственную криптовалюту». Процесс включает в себя кредитование криптоактивов под проценты DeFi. 
Децентрализованные финансы (DeFi) используют децентрализованную концепцию блокчейна и применяют ее к миру финансов. Строить... 
платформы, которые запирают их в пуле ликвидности, по сути, смарт-контракте для хранения средств. 
 
Средства, заблокированные в пуле ликвидности, обеспечивают ликвидность для протокола DeFi, где они используются для облегчения торговли, кредитования и заимствования. Предоставляя ликвидность, платформа получает вознаграждение, которое выплачивается инвесторам в соответствии с их долей в пуле ликвидности. Доходное фермерство также известно как добыча ликвидности. 
 
Пулы ликвидности необходимы для AMM или автоматизированных маркет-мейкеров. AMM предлагают автоматическую торговлю без разрешений с использованием пулов ликвидности вместо традиционной системы продавцов и покупателей. Токены поставщика ликвидности или токены LP выдаются поставщикам ликвидности для отслеживания их индивидуальных вкладов в пул ликвидности. 
 
Например, если трейдер хочет обменять Ethereum (ETH) на Dai (DAI), он платит комиссию. Эта комиссия выплачивается поставщикам ликвидности пропорционально сумме ликвидности, которую они добавляют в пул. Чем больше капитала предоставляется в пул ликвидности, тем выше вознаграждение. 
 
Урожайное земледелие: преимущества 
Как доходный фермер, вы можете ссудить цифровые активы, такие как Dai, через DApp, например Compound (COMP), которое затем ссужает монеты заемщикам. Процентные ставки меняются в зависимости от того, насколько высок спрос. Заработанные проценты увеличиваются ежедневно, и вам платят в новых монетах COMP, которые также могут вырасти в цене. Compound (COMP) и Aave (AAVE) — это пара самых популярных протоколов DeFi для выращивания урожая, которые помогли популяризировать этот раздел рынка DeFi. 
 
Вместо того, чтобы просто хранить свою криптовалюту в кошельке, вы можете эффективно зарабатывать больше криптовалюты, выращивая урожай. Урожайные фермеры могут зарабатывать на комиссиях за транзакции, вознаграждениях в виде токенов, процентах и повышении цен. Доходное земледелие также является недорогой альтернативой майнингу, поскольку вам не нужно покупать дорогое оборудование для майнинга или платить за электроэнергию. 
 
Более сложные стратегии выращивания урожая могут быть реализованы с использованием смарт-контрактов или путем размещения нескольких различных токенов на криптоплатформе. Протокол выращивания урожая обычно фокусируется на максимизации прибыли, в то же время принимая во внимание ликвидность и безопасность. 
 
Что такое стейкинг? 
Стейкинг — это процесс поддержки сети блокчейн и участия в проверке транзакций путем передачи ваших криптоактивов в эту сеть. Он используется сетями блокчейнов, которые используют механизм консенсуса Proof-of-Stake (PoS). Инвесторы получают проценты от своих инвестиций, пока ждут, когда будут выпущены вознаграждения за блок. 
 
Блокчейны PoS менее энергоемки, чем блокчейны с доказательством работы (PoW), такие как Биткойн, потому что, в отличие от сетей PoW, они не требуют огромных вычислительных мощностей для проверки новых блоков. Вместо этого узлы — серверы, обрабатывающие транзакции — в блокчейне PoS используются для проверки транзакций и действуют как контрольные точки. «Валидаторы» — это пользователи в сети, которые настраивают узлы, выбираются случайным образом для подписания блоков и получают за это вознаграждение. 
 
Возможно, вам даже не придется разбираться в технических тонкостях настройки узла, потому что криптобиржи часто позволяют инвесторам предоставлять свои криптоактивы, а затем сеть обрабатывает процесс установки и проверки узла. Например, такую услугу предлагают такие брокерские компании, как Binance, Coinbase и Kraken. В январе Kraken сообщил, что его клиенты уже разместили на платформе криптоактивы на сумму более 1 миллиарда долларов. 
 
Поскольку консенсус PoS основан на владении, требуется первоначальная настройка для справедливого распределения монет между валидаторами, чтобы протокол работал правильно. Это можно сделать через надежный источник или через доказательство сжигания. Как только стейкинг запущен и все узлы синхронизированы с блокчейном, доказательство доли становится безопасным и полностью децентрализованным. 

Стейкинг обеспечивает защиту сети блокчейна от атак. Чем больше ставок в сети блокчейна, тем более децентрализованной и безопасной она будет. Поскольку стейкеры получают вознаграждение за поддержание целостности сети, они могут получать более высокую прибыль, чем те, кто инвестирует в другие финансовые рынки. Однако при размещении ставок также существуют риски, поскольку стабильность сетей может меняться со временем. 
 
Как DeFi влияет на стейкинг 
DeFi означает децентрализованные финансы, что является общим термином для финансовых приложений, использующих сети блокчейнов, чтобы избежать использования посредников в транзакциях. 
 
Например, если вы сейчас берете кредит в банке, банк выступает посредником, выдавая кредит. DeFi стремится устранить необходимость полагаться на такого посредника за счет использования смарт-контрактов, которые по сути представляют собой компьютерный код, который выполняется на основе заранее определенных условий. Общая цель состоит в том, чтобы снизить затраты и комиссии за транзакции, связанные с такими финансовыми продуктами, как кредитование, заимствование и сбережения. 
 
Когда дело доходит до ставок, есть несколько дополнительных мер, которые должны учитывать инвесторы, поскольку они участвуют в DeFi. К ним относятся: 
 
Учитывая безопасность платформы DeFi 
Оценка ликвидности стейкинговых токенов 
Изучение того, являются ли вознаграждения инфляционными 
Диверсификация за счет других проектов и платформ для ставок 
Платформы DeFi часто более безопасны, чем традиционные финансовые приложения, потому что они децентрализованы и, следовательно, менее подвержены нарушениям безопасности. Вы можете размещать токены в различных уже существующих проектах, таких как Polkadot и The Graph. Ethereum также переходит с проверки PoW на проверку PoS, что означает, что сетевые транзакции будут полностью подтверждаться путем стейкинга. 
 
Урожайное сельское хозяйство против. Ставки: в чем разница? 
Любопытно, что лучше подходит для среднего инвестора при выборе между доходным земледелием и фермерством. ставка? Доходное фермерство очень похоже на стейкинг, потому что оба требуют хранения некоторого количества криптоактивов для получения прибыли. 
 
Некоторые инвесторы считают стейкинг частью доходного фермерства. Хотя термины «урожайное земледелие» и «стейкинг» иногда используются как синонимы, они различаются по-разному. Вот ключевые отличия. 
 
Сложность 
Глядя на доходное земледелие vs. Ставки часто являются более простой стратегией получения пассивного дохода, потому что инвесторы просто выбирают пул ставок, а затем фиксируют свою криптовалюту. С другой стороны, выращивание урожая может потребовать некоторой работы — поскольку инвесторы выбирают, какие токены одолжить и на какой платформе, с возможностью постоянного переключения платформ или токенов. 
 
Предоставление ликвидности в качестве доходного фермера на децентрализованной бирже (DEX 
Децентрализованная биржа (DEX) — это платформа обмена криптовалютами, построенная на технологии блокчейна и исключающая необходимость ... 
) может потребоваться внести пару монет в достаточном количестве. Они могут варьироваться от нишевых альткойнов до стабильных монет большого объема. Затем вознаграждения выплачиваются в зависимости от суммы внесенных денежных средств. Часто хорошо оплачивается постоянное переключение между пулами выращивания урожая, хотя это также требует уплаты дополнительных сборов за газ. В результате доходное земледелие может принести больше пользы, чем ставка от активного управления. Именно так фермеры с высокой урожайностью добиваются максимально возможной прибыли. 
 
В конечном счете, выращивание урожая сложнее, чем ставка, но оно также может принести более высокую прибыль, если у вас есть время, необходимые средства и ноу-хау для управления им.